15天亏损近300万？黄金大师提示您谨防年关金融骗局

自今年三月以来,受益于新冠肺炎疫情对全球经济增长和国际金融市场的冲击,加密货币比特币的市场价格不断攀升,近日更是一度突破19000美元,直逼两万美元的历史高位。面对如此疯狂的走势,许多小白投资者会禁不住暴富的诱惑,而陷入各种各样的区块链财经骗局中,先不提比特币“造富神话”的可持续性,单加密货币所衍生出来的各种区块链骗局就让很多人防不胜防,避之不及。

年关将至,各种骗行大行其道,虚拟货币、互联网金融等新式理财渠道给予了一些不法分子利用互联网非法集资实施行骗活动以可乘之机。为普及互联网金融骗局知识,上海黄金大师资深风控专员王经理就其整理的一系列市场常见诈骗案例作了一系列的经验总结,希望以此警示初次接触互联网金融的小白投资者们。

换汤不换药  “加密货币”式庞氏骗局

一个比特币带火了整个区块链,创造了无数新的亿万富翁,于是便有不法分子打折“互联网金融”、“区块链”的幌子对那些眼红又不懂行的投资者们痛下杀手;从前一度火爆的P2P互联网金融行业,被野火丛生的假冒P2P的非法集资所吞没,一轮法律肃清后,如今又有卷土重来之势;还有更多的案例不容枚举,不过,万变不离其宗,所有的互联网金融骗局都是打着“高收益”、“高回报”、“零风险”的幌子招摇撞骗的,像金融骗局的始作俑者庞氏骗局一样,以本金养利息最后卷钱跑路。

比特币衍生下的区块链骗局泛滥

然而,随着国民财富的不断增长,我们又越发地离不开投资理财,那么在进行投资理财时,除了选择极低收益的银行理财或支付宝的余额宝之外,我们该如何在把控风险的同时努力增加财富增长速度?

黄金大师风控专员王经理就如何判断一家投资理财平台是否为“非法集资”、“圈钱骗钱”的金融诈骗,作了如下几点总结:

首先看资金管理,必须是指定银行专用帐户 。

以现在发展势头强劲的黄金TD投资为例,资金从绑定银行卡划转到交易所会员单位深圳金融电子结算中心在交易所指定银行中开立的专用帐户,开户时您已签定了相关资金划转协议书;根据《上海黄金交易所现货交易资金清算实施细则》规定,资金进入该指定银行专用帐户中,代理专用账户的资金属于客户所有,严禁挪作他用。因此要注意询问清楚资金流向、资金管理。

其次看交易软件。

正规的经纪商只会力求将行情交易软件做到最好,极少会出现交易过程中无法操作的情况;但黑平台则不然,他们就是利用黑平台的缺陷来压榨投资者的本金。很多时候,黑平台与投资者的关系是一种零和博弈,即你赢他亏,试想这样的平台怎么可能让投资者真正获利;在正规的平台中,经纪商像证券公司一样,主要提供投资交易的服务,而盈亏则发生在金银市场上。

最后看交易单位。

确实有极少境外机构可以帮助国内投资者交易“伦敦金”,但更多所谓的“伦敦金”、“纽约金”、“香港金”则是打着国外交易公司的招牌,招摇撞骗的。即使合规,投资者在交易中也会面临美元、英镑、港币贬值等汇率风险,遭遇双重风险,因此建议入门级投资者还是选择中国交易平台。

据该分析师介绍,上海黄金交易所是经国务院批准,由中国人民银行组建,中国唯一的,专门从事黄金交易的市场。

黄金大师资深风控专员王经理表示,作为金银交易服务企业,公司将立志正本清源,去糟粕、取精华,以严于律己的精神,可持续发展的信念站在行业合规的前端,为投资者持续提供更加专业、全面的投资咨询服务,致力于成为最值得投资者信赖的互联网金融服务平台。

值得一提的是,在王经理的风控工作中,她发现越来越多的“24天亏近700万”、“30万黄金骗局”、“贵金属投资漩涡”的帖子在互联网上产生。对于其中内容,王经理表示,首先确实是有些非法平台在利用黄金行业进行非法诈骗,但也有很多的帖子则显示出了举报者认知的错误,这些帖子首先举证不足,其次逻辑紊乱,再者没有结论,甚至很多发这样帖子的“幕后操作者”会公开留下联系方式,其背后的目的令人起疑。

金融有风险,投资需谨慎。高收益固然诱人,但高收益的背后必然伴随着高风险,小白投资者切勿轻信那些“保本保息”的营销托词,因为“保本保息”这一词在当下的金融法律下就是非法的!

风险揭示:以上内容仅供参考。投资者应具有较高的风险识别能力,合理配置资产。